Центробанк обязал банкиров предотвращать сомнительные транзитные операции

ЦБ обязал банкиров предотвращать сомнительные транзитные операции.

На минувшей неделе часть российских банков получила уведомление «О зонах повышенного риска проведения сомнительных транзитных операций», в котором говориться о решении Центробанка предоставить банкирам полный перечень операций, не внушающих доверия, для того, чтобы банки изменили порядок внутреннего контроля и действия подобных клиентов.

На финансовом сайте идет перечисление транзитных операций, которые могут являться сомнительными. К таким операциям Центробанк относит:

• продажа наличных средств платежным агентам (к примеру, сети терминалов оплаты);
• покупки ценных бумаг в оплату различных услуг с целью вывода средств за границу (к примеру, туристических услуг);
• переводы компаний физическим лицам и ИП по договорам займа, по исполнительным листам, за товары и ценные бумаги;
• усовершенствование процесса налогообложения за счет сделок с драгоценными металлами и металлоломом;
• обналичивание денег при помощи почты России;
• нелегальный оборот средств посредством микрофинансовых организаций и потребительских кооперативов

По мнению Сергея Летунова, вице-президента Пробизнесбанка, ЦБ хочет добиться содержательного контроля над операциями, который будет включать в себя анализ экономического содержания операций. В настоящее время формального надзора над операциями уже недостаточно, — говорит он.

Центробанк настоятельно рекомендует акцентировать внимание на эти операции и настаивает на внесении их в порядок внутреннего контроля. В противном случае, банк рискует получить претензии.

В начале этого года ЦБ отослал банкам и своим территориальным управлениям целую серию писем, в которых говориться о сомнительных операциях. По словам  заместителя начальника ГУ по ЦФО Гульнары Муфтахетдиновой, это одно из важнейших  направлений деятельности ГУ ЦБ по ЦФО: выявлять сомнительные операции, посредством которых денежные средства выводятся за пределы России. Вопреки положительной динамики за последние три года, вовлеченность банков в подобные нелегальные операции остается высокой.

Особое внимание уделяется операциям с ценными бумагами. Нелегальные операции с их участием все чаще проводят не банки, а так называемые профучастники, к которым можно отнести финансовые компании и брокеров. В отличие от жестким надзором за банками, их действия регулируется еще не в такой степени.

Поделиться в соц. сетях